Платформа Знай своего клиента: что нужно про нее знать любому бизнесу?

от

Сейчас все банки подключены к межбанковской платформе Знай своего клиента (ЗСК). С одной стороны это несет риски для Вашего бизнеса, с другой позволяет его обезопасить.

Давайте подробнее разберемся с этим.

Что такое платформа ЗСК?

Реальная история

Но для начала история.

На днях мне звонит менеджер одного из наших банков и говорит примерно следующее:

Вам приходят платежи от ООО Ромашка (название изменено). С этим контрагентом мы не рекомендуем сотрудничать вообще. Причины следующие: мало того что на рынке меньше года так и за этот срок есть информация по участии его в схемных операциях с точки зрения комплаенс.

Это означает, что данный контрагент уже в «желтой» зоне в системе Знай своего клиента.

Если он будет мне платить или я буду ему платить, то у меня то же есть риск попасть в желтую зону.

Маркеры на платформе Знай своего клиента

Напомню, в Знай своего клиента есть три маркера для компаний:

  • Зеленый — обычная компания,
  • Красный — компания, которая занимается нелегальными операциями. Обычно у такой компании счет сразу блокируют.
  • Желтая — обычная компания, но у нее есть сомнительные операции или другими словами, она работает с красными компаниями.

С красными вообще работать нельзя — это риск для бизнеса. Кроме того если учредитель или директор красной компании создает другое юрлицо, то банки это сразу видят.

К желтым более пристальное внимание со стороны банков, с ними лучше не работать, а то можно самому попасть под блокировку.

Как Знай своего клиента связана с карго доставкой из Китая?

Если компания заказывает товары из Китая через карго, то она чаще всего платит безналом на фирму-однодневку.

Сразу напомню, что карго доставка это контрабанда.

Подробнее о принципах карго доставки из Китая

Эта фирма-однодневка скорее всего в «желтом» секторе. А значит к заказчику начинается более пристальное внимание со стороны банков. Это может привести к блокировке счета со стороны банка.

Наличные платежи за карго доставку из Китая, то же не спасут бизнес от более пристального внимания. Большие объемы снятия налички, привлекают внимание банков. Банки любят когда максимальное количество платежей проходит в безналичном виде.

Лучше вообще не связываться с сомнительными операциями: обналичкой и карго доставкой из Китая.

Как обезопасить себя от взаимодействия с желтыми и красными контрагентами?

У многих банков есть услуга персонального менеджера, который проверяет все Ваши сделки и предупреждает о сомнительных контрагентах до того как у Вас возникли проблемы из-за работы с этим контрагентом.

Подключите такую услугу у своего банка — это сэкономит много времени и денег в будущем.

Чем же закончилась история с банком и этим клиентом?

Пока она не закончилась.

Пробуем согласовать с банком завершение сделки с клиентом. Потому что у нас прошла только часть платежей за товар. А еще будут оплаты за доставку и таможню из Китая.

Объясняем банку, что мы работаем полностью законно.

С другой стороны будем объяснять клиенту создавшуюся ситуацию и совместно придумывать решение.

При белой доставке из Китая таких проблем не бывает.

Если Вам нужно сделать расчет белой доставки из Китая, свяжитесь с нами

Отправить запрос на расчет

Читать подробнее о карго доставке из Китая и возможных проблемах

Перейти на страницу «Белая» доставка из Китая: основы

Присоединяйтесь к нашему Telegram-каналу

Самые популярные статьи