Карго доставка из Китая: Как клиенту заблокировали счет в банке

от

Недавно обратился один клиент и рассказал историю, о том как ему заблокировали счет в банке за использование карго доставки из Китая.

История следующая

Клиент покупал товары на Садоводе и в Китае через карго.

Продавал на маркетплейсах. Выручку получал на расчетный счет.

Снимал наличку и наличкой рассчитывался с продавцами и карго компанией.

ИП на УСН «доходы» 6%.

В один прекрасный день банк приостановил операции по счету на основании подозрения в отмывании денег по 115-ФЗ и попросил предоставить документы подтверждающие деятельность.

Кроме всего прочего в запросе были указаны документы на закупку товара.

А у клиент их нету, т. к. покупал за наличку.

Почему клиент не опасался возить через карго доставку из Китая?

Он считал, что раз у него УСН «доходы» и он платит 6% налогов от оборота, то к нему не будет никаких вопросов. И никому не интересно откуда он берет товар.

Это распространенное заблуждение.

Давайте с ним разбираться.

Кому может быть интересно где ИП на УСН закупает товар?

Это может быть интересно банку, т. к. его контролирует ЦБ и он обязан выполнять требования 115-ФЗ.

Почему карго доставка из Китая имеет признаки обналички?

При первом приближении тот кто везет свой товар из Китая через карго сам не нарушает закон.

Это же карго компания незаконно везет товар, не платит пошлины и НДС, не оформляет сертификаты, а не ее клиент.

Но с другой стороны — клиент знает что карго доставка из Китая это не законная перевозка. Клиент карго компании получает оплату от своих покупателей по безналу, снимает наличку и рассчитывается с поставщиками и карго-перевозчиком.

Другими словами он обналичивает деньги и финансирует незаконный ввоз товара в Россию, но при этом делает вид, что он действует о закону.

Банки прекрасно понимают что происходит и по сути просто выполняют свою функцию по контролю и пресечению незаконных операций.

Что будет если банку не предоставить запрошенные документы?

Банк заблокирует счет, внесет компанию или ИП в список 764-П.

И даже если после этого Вы попробуете перейти в другой банк, то скорее всего Вам откажут в открытии счета, т.к. се банки видят данные из этого списка.

А если откроют счет, что маловероятно, будут контролировать каждую операцию и на любое действие запрашивать документы.

Иными словами можно будет «поставить крест» на бизнесе.

Кто еще может заинтересоваться кроме банка?

Кроме банка расходами ИП на УСН «доходы» может заинтересоваться налоговая.

Есть письмо Минфина России от 30.03.2012 N 03-11-11/104, в котором указано:

Вопрос: Физлицо планирует осуществлять деятельность в качестве индивидуального предпринимателя и применять УСН с объектом налогообложения «доходы». Какой установлен срок хранения первичных документов индивидуальным предпринимателем: накладных и счетов-фактур, банковских выписок, если обслуживание планируется производить по системе «клиент-банк»?

Цитата из ответа:

Согласно пп. 8 п. 1 ст. 23 Кодекса налогоплательщик обязан обеспечивать сохранность данных бухгалтерского и налогового учета и других документов, необходимых для исчисления и уплаты налогов, в том числе документов, подтверждающих получение доходов, осуществление расходов (для организаций и индивидуальных предпринимателей), а также уплату (удержание) налогов, в течение четырех лет.

Другими словами, если у Вас УСН «доходы», Вы все равно должны собирать все документы по расходам на приобретение товара и хранить их.

Еще о штрафах и тюремных сроках за продажу товаров ввезенных карго из Китая читайте здесь

При доставке в белую из Китая такой проблемы нет, всегда есть все документы подтверждающие закупку товара и оплату таможенных платежей.

Если Вам нужно сделать расчет белой доставки из Китая, свяжитесь с нами

Отправить запрос на расчет

Читать подробнее о карго доставке из Китая и возможных проблемах

Перейти на страницу «Белая» доставка из Китая: основы

Присоединяйтесь к нашему Telegram-каналу

Самые популярные статьи