Карго из Китая и блокировка подозрительных платежей

Возите карго из Китая? Можете потерять свои деньги.

К я уже писал ранее, государство целенаправленно борется с карго-доставкой из Китая и другим теневым бизнесом.

Сейчас мы наблюдаем еще один ход государства в этой борьбе.

Делайте ставки кто победит карго-доставка или государство))

Буквально вчера ЦБ определили 8 критериев подозрительных платежей по картам.

Вот они:

Более 10 транзакций в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц.
Более 30 операций в день, проведенных физлицами.
Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.
Менее минуты между зачислением средств и их списанием.
Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.
Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка.
Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.

Если совпало два или более признаков, то банкам надо принимать «противолегализационные меры». Под ними регулятор подразумевает блокировку операций.

Официальная версия для чего это введено следующая «для борьбы с нелегальными казино и другим теневым бизнесом».

Как это ударит по карго из Китая?

Если Вы возите карго, то обычно Вы или рассчитываетесь наличкой при получении товара или переводите деньги с карты физлица на карту физлица.

Как Вы думаете под сколько критериев из выше приведенного списка попадает карта, на которую Вы переводите деньги?

Я думаю, она попадает под большую часть этих критериев.

Сейчас пройдет какое-то время, когда банки подстроятся под эти требования Центробанка, внесут изменения во внутренние алгоритмы. Скорее всего пройдет не больше месяца. Банки у нас оперативно внедряют такие новшества, иначе им грозят серьезные проблемы от регулятора.

После того как банковские системы контроля заработают, начнутся массовые блокировки таких карт.

Кстати, ЦБ еще не озвучил как можно будет обжаловать решение банка по блокировке карт. Вспоминаю, как несколько лет назад по требованию ЦБ банки стали блокировать счета юрлиц, в целях противодействия финансирования терроризма и отмывания доходов полученных преступным путем. Тогда многие ООО и ИП пострадали, доказать легальную деятельность и происхождение денег удалось не многим из них. Часть компаний просто потеряло деньги.

Похоже, что в данном случае история повторится, только с картами физлиц.

Это приведет к тому что у многих карго-компаний деньги будут застревать на счетах банков до выяснения. И чаще всего если владелец карты не появится, деньги будут перечисляться в бюджет.

Мне кажется, что большинство таких карт открыто на подставные лица и по утерянным или поддельным документам. А значит, хозяин карты в банк прийти не сможет и не сможет доказать что это легальные деньги.

Все это ударит по карго-компаниям и в очередной раз сильно усложнит им жизнь. Как следствие, рынок карго перевозок уменьшится и тарифы вырастут.

Какие-то из карго-компаний не смогут рассчитаться за доставку с перевозчиками и разорятся. Перевозчики не выдадут им Ваш товар.

В итоге часть карго-компаний пропадет с Вашим товаром.

Кстати, кроме карго-компаний, эти нововведения ударят еще по тем бизнесменам, которые любят принимать оплаты на карту физлица.

Видите общую тенденцию?

Государство недвусмысленно намекает «начинайте работать в белую», и при доставке товаров из Китая, и при дальнейшей продаже его в России.

О том какие еще меры принимает государство в борьбе с карго-доставкой из Китая, можно почитать в рубрике Карго-доставка из Китая: основы

Если Вы задумываетесь о переходе на на «белую» доставку из Китая, свяжитесь с нами и узнайте сколько это стоит

Отправить запрос на расчет

Так же читайте статьи из нашей рубрики Сколько стоит доставка из Китая?

Присоединяйтесь к нашему Telegram-каналу

Самые популярные статьи